工银瑞信基金管制有限公司
工银瑞信黄金交游型通达式
证券投资基金基金合同
基金管制东谈主：工银瑞信基金管制有限公司
基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司
二零二四年十一月
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
目 录
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
第一部分 媒介
一、签订本基金合同的目的、依据和原则
职权义务，范例基金运作。
法》”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管制办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售
管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开召募证券投资基金信息透露管制办
法》(以下简称“《信息透露办法》”)、
《公开召募通达式证券投资基金流动性风险
管制划定》（以下简称“《流动性风险管制划定》”）、《黄金交游型通达式证券投
资基金暂行划定》和其他关联法律法例。
益。
二、基金合同是划定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的基本法律文献，其
他与基金关系的波及基金合同当事东谈主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与
基金合同有摧毁，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合
同过火他关联划定享有职权、承担义务。
基金合同确当事东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投
资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同确当事
东谈主，其持有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接受。
三、工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金由基金管制东谈主依照《基金法》、
基金合同过火他关联划定召募，并经中国证券监督管制委员会(以下简称“中国证
监会”)注册。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前
景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪称牵累、素质信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当稳健阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵府提要等信息
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透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管制东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外皮露波及本基金的信息，其
内容波及界定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的，如与基金合同有摧毁，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的
法律法例的强制性划定不一致，应当以届时灵验的法律法例的划定为准。
六、本基金合同约定的基金居品贵府提要编制、透露与更新要求，自《信息
透露办法》实施之日起一年后运转推行。
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金合同》及对本基金合同的任何灵验更动和补充
交游型通达式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更动和补充
过火更新
居品贵府提要》过火更新
份额发售公告》
金基金份额上市交游公告书》
司法解释、行政法例以过火他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、陈说等
《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员
会第三十次会议更动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会
对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更动
《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更动
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日实施的《公开召募证券投资基金信息透露管制办法》及颁布机关对其常常作念出
的更动
的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更动
机关对其常常作念出的更动
员会
务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主
正当登记并存续或经关联政府部门批准建造并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会
团体或其他组织
办法》及关系法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
证券投资试点办法》及关系法律法例划定，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内
证券投资的境外法东谈主
东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资东谈主的合称
东谈主
办理基金份额的申购、赎回、交游等业务
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证监会划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售
服务公约，办理基金销售业务的机构
基金管制东谈主指定的在召募时间代理本基金发售业务的机构
由基金管制东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的机构
交游所交游型通达式基金登记结算业求实施笃定》（过火常常更动）界说的基金
份额的登记、存管、结算及关系业务
机构为中国证券登记结算有限使命公司
基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的
日历
产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历
不得跳跃 3 个月
通达日
《业务法则》：指上海证券交游所发布实施的《上海证券交游所交游型开
放式指数基金业求实施笃定》过火常常更动、中国证券登记结算有限使命公司发
布实施的《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交游型通达式基
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金登记结算业求实施笃定》过火常常更动和上海证券交游所、中国证券登记结算
有限使命公司发布的其他关系法则和划定
打算雷同，致密追踪事迹相比基准，追求追踪偏离度和追踪过错最小化，取舍开
放式运作方式的基金
请购买基金份额的行径
件，以申购赎回清单划定的对价向基金管制东谈主肯求购买基金份额的行径
定的条件要求将基金份额兑换为申购赎回清单划定的对价的行径
信息的文献
托付的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额过火他对价
明书划定应托付给赎回东谈主的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额过火他对价
划定的在上海黄金交游所挂盘的黄金现货实盘合约、黄金现货缓期交收合约等上
海黄金交游所黄金现货交游品种
定，用于替代部分或整个黄金现货合约的一定数目的现款
申购赎回单元中的黄金现货合约市值和现款替代之差；投资东谈主申购、赎回时应支
付或应获取的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基
金份额数计较
当日现款差额的预计值，预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结
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申购或赎回的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍
变的前提下，按照一定比例调理基金份额总额及基金份额净值的行径
已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简
入款本息、基金应收申购款过火他财富的价值总和
值和基金份额净值的经过
互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露
网站）等媒介
以合理价钱给予变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购
与银行按期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受
限的新股及非公迷惑行股票、财富解救证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或
交游的债券等
事件
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第三部分 基金的基本情况
一、基金称呼
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金
二、基金的运作方式
交游型通达式
三、基金的投资打算
通过投资上海黄金交游所挂盘交游的黄金品种，致密追踪黄金价钱走势，力
争结束基金追踪过错的最小化，为投资者提供可灵验散播组合风险的黄金类金融
器具。
四、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
五、基金份额发售面值
本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。
六、基金存续期限
不按期
七、增设新的份额类别或刊行联合基金
在不违抗法律法例及不损伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管制东谈主可根
据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别，或召募并管制以本基金为打算
ETF 的一只或多只联合基金，均毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时分、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时分见基金份额发售
公告。
本基金将通过以下方式召募刊行：
投资者可取舍网上现款认购、网下现款认购以及网下黄金现货合约认购等三
种方式认购本基金。
网上现款认购是指投资者通过基金管制东谈主指定的发售代理机构以现款方式
参与上海证券交游所网上订价发售；网下现款认购是指投资者通过基金管制东谈主及
其指定的发售代理机构以现款进行的认购；网下黄金现货合约认购是指投资者通
过基金管制东谈主或其指定的发售代理机构以黄金现货合约进行的认购。
投资者应当在基金管制东谈主或其指定发售代理机构办理基金发售业务的营业
时势，或者按基金管制东谈主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金
管制东谈主不错根据具体情况调理本基金的发售方式，在本基金基金份额发售公告或
其他公告中列明。
销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确
实招揽到认购肯求。认购的阐述以登记结算机构的阐述结果为准，投资者应实时
查询其认购肯求的阐述结果。
基金管制东谈主、发售代理机构办理基金发售业务的具体情况和筹商方式，请参
见基金份额发售公告。基金管制东谈主不错根据情况变更发售代理机构。
妥贴法律法例划定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
二、基金份额的认购
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本基金的认购费率由基金管制东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵府提要
中列示。基金认购用度不列入基金财产。
召募时间召募的认购资金存入专用账户，在基金召募行径收尾前，任何东谈主不
得动用。召募的黄金现货合约由上海黄金交游所过户至基金的专用账户，在基金
召募行径收尾前，任何东谈主不得动用。
灵验认购款项在召募时间产生利息的处理方式在招募说明书中列示。
基金认购份额具体的计较方法在招募说明书中列示。
三、基金认购的其他具体划定
投资东谈主认购原则、认购用度、认购名额、认购份额的计较公式、认购时分安
排、投资东谈主认购应提交的文献和办理的手续等事项，由基金管制东谈主根据关系法律
法例以及本基金合同的划定，在招募说明书或基金份额发售公告中确定并透露。
投资者在提交黄金现券认购肯求前须先根据关系划定进行账户备案。唯独完
成账户备案的投资者方可提交认购肯求，不然肯求将被断绝。
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，
基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币（含召募期届满日网下黄金现货合约认购所募
集的黄金现货合约市值）且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届
满或基金管制东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日
内遴聘法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监会办理
基金备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈主办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基
金管制东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。
基金管制东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专用账户，在基金召募行径收尾
前，任何东谈主不得动用；网下黄金现货合约认购所召募的黄金现货合约由上海黄金
交游所过户至本基金的专用账户，任何东谈主不得动用。
二、基金合同不可收效时召募资金的处理方式
如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管制东谈主应当承担下列使命：
期活期入款利息，同期将已过户的黄金现货合约退还给投资东谈主；
基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和财富限度
《基金合同》收效后，勾通 20 个干事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200
东谈主或者基金财富净值低于 5，000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期论说中给予
透露；勾通 60 个干事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金财富净值
低于 5，000 万元情形的，基金管制东谈主应当在 10 个干事日内向中国证监会论说并
提倡处理决策，如接续运作、移动运作方式、与其他基金合并或者远隔基金合同
等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。
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法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。
第六部分 基金份额的折算与变更登记
一、基金份额折算的时分
本基金存续时间，基金管制东谈主可向登记结算机构肯求办理基金份额折算与变
更登记。本基金进行基金份额折算的，基金管制东谈主确定基金份额折算日，并提前
公告。
二、基金份额折算的原则
基金份额折算由基金管制东谈主向登记结算机构肯求办理，并由登记结算机构进
行基金份额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时透露的份额
折算公告。基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主理有的基
金份额数额将发生调理，但调理后的基金份额持有东谈主理有的基金份额占基金份额
总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有东谈主的权益无本体性影响。
基金份额折算后，基金份额持有东谈主将按照折算后的基金份额享有职权并承担义
务。 如果基金份额折算经过中发生不可抗力，基金管制东谈主可蔓延办理基金份额
折算。
三、基金份额折算的方法
基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。
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第七部分 基金份额的上市交游
一、基金份额的上市
基金合同收效后，具备下列条件的，基金管制东谈主可依据《上海证券交游所证
券投资基金上市法则》，朝上海证券交游所肯求基金份额上市：
黄金现货合约市值）；
基金上市前，基金管制东谈主应与上海证券交游所签订上市公约书。基金份额获
准在上海证券交游所上市的，基金管制东谈主应在基金份额上市日的 3 个干事日前发
布基金份额上市交游公告书。
二、基金份额的上市交游
基金份额在上海证券交游所的上市交游需辞退《上海证券交游所交游法则》、
《上海证券交游所证券投资基金上市法则》、
《上海证券交游所交游型通达式指数
基金业求实施笃定》等关联划定。
当基金投资的、在上海黄金交游所交游的黄金现货合约出现暂停交游、临时
暂停交游等情形时，基金可根据具体情况肯求暂停交游。
三、远隔上市交游
基金份额上市交游后，有下列情形之一的，上海证券交游所可远隔基金的上
市交游，并报中国证监会备案：
基金管制东谈主应当在收到上海证券交游所远隔基金上市的决定之日起 2 个工
作日内发布基金份额远隔上市公告。
除第 2 项外，本基金将自远隔上市之日起由交游型通达式基金变更为非上市
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的通达式基金。
四、法律法例、监管部门和上海证券交游所对上市交游另有划定的，从其规
定。
五、在不违抗法律法例及不损伤基金份额持有东谈主利益的前提下，本基金不错
肯求在包括境酬酢易所在内的其它证券交游所上市交游，而无需召开基金份额持
有东谈主大会审议。
六、若上海证券交游所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市交
易的新功能，基金管制东谈主不错在履行妥贴的顺次后加多相应功能。
七、基金份额参考净值的计较与公告
基金管制东谈主或基金管制东谈主托付的机构在交游时老实根据基金管制东谈主提供的
计较文献、黄金现货合约最新成交价钱计较，并通过上海证券交游所发布基金份
额参考净值（IOPV），供投资东谈主交游、申购、赎回基金份额时参考。
基金份额参考净值的具体计较方法参见招募说明书。
基金管制东谈主不错调理基金份额参考净值计较方法，并给予公告。
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第八部分 基金份额的申购与赎回
投资东谈主在场内不错取舍现款申购、赎回或黄金现货合约申购、赎回两种方式
办理本基金的申购、赎回业务。如无专指，本部老实容适用于场内现款申购、赎
回业务和黄金现货合约申购、赎回业务。
未来在条件允许的情况下，基金管制东谈主不错通达本基金的场外申购、赎回等
业务，场外申购赎回的适用条件、业务办理时分、业务法则、申购赎回原则、申
购赎回用度等关系事项届时将另行约定并公告。
一、申购和赎回时势
投资者应当在申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业时势或按申
购赎回代理机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金管制东谈主将在通达申
购、赎回业务之前公告申购赎回代理机构的名单。基金管制东谈主可根据情况变更或
增减申购赎回代理机构。
二、申购和赎回的通达日实时分
投资东谈主办理现款申购、赎回业务的通达日为上海证券交游所、上海黄金交游
所的共同交游日，具体业务办理时分为通达日上海证券交游所的交游时分以及基
金管制东谈主接受办理现款申购、赎回业务的其他时分，但基金管制东谈主根据法律法例、
中国证监会的要求或本基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。
投资东谈主办理黄金现货合约申购、赎回业务的通达日为上海证券交游所和上海
黄金交游所的共同交游日，具体办理时分为上海证券交游所、上海黄金交游所的
共同交游日的交游时分，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基
金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。投资者在办理黄金现货合约申购、赎
回业务前应肯求办理账户备案，账户备案顺利后则具备办理黄金现货合约申购、
赎回业务阅历。若原账户备案信息发生变更，投资东谈主应实时更新账户备案信息，
如因投资东谈主未实时更新账户备案信息导致黄金现货合约申购、赎回业务失败或处
理踟蹰而形成的损失，由投资东谈主自行承担。
基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所或上海黄金交游所
交游时分变更、登记结算机构的业务法则变更或其他非凡情况，基金管制东谈主将视
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情况对前述通达日及通达时分进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息透露
办法》的关联划定在指定媒介上公告。
基金管制东谈主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月运转办理申购，具体业务办
理时分在申购运转公告中划定。本基金可在基金上市交游之前运转办理申购。但
在基金肯求上市时间，基金可暂停办理申购。
基金管制东谈主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月运转办理赎回，具体业务办
理时分在赎回运转公告中划定。
在确定申购运转与赎回运转时分后，基金管制东谈主应在申购、赎回通达日前依
照《信息透露办法》的关联划定在指定媒介上公告申购与赎回的运转时分。
基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购
或者赎回。
三、申购与赎回的原则
额肯求；
黄金现货合约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过火他对价；
则》、
《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交游型通达式基金登
记结算业求实施笃定》的划定；
投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待。
基金管制东谈主不错调理基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价的组成，或
加多新的申购对价、赎回对价。
未来，在不违抗法律法例且不影响基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管制
东谈主可决定通达场外份额申购、赎回，接受投资东谈主以现款方式提倡的申购、赎回申
请，此事项毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。关联场外份额申购、赎回业务的
具体划定由基金管制东谈主届时制定并公告。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管制东谈主
必须在新法则运转实施前依照《信息透露办法》的关联划定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的顺次
投资者必须根据申购赎回代理机构划定的顺次，在通达日的具体业务办理时
间内提倡申购或赎回的肯求。
投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额持有
东谈主提交赎回肯求时，必须持有富足的基金份额余额和现款。不然所提交的现款申
购、赎回肯求不成立。
投资东谈主托付申购对价，申购肯求成立；登记结算机构阐述基金份额时，申购
收效。基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记结算机构阐述赎回时，赎
复活效。
基金销售机构受理申购、赎回肯求并不代表该申购、赎回肯求一定顺利。申
购、赎回的阐述以登记结算机构的阐述结果为准。投资东谈主可在肯求当日通过其办
理申购、赎回的销售网点查询关联肯求的阐述情况。投资东谈主应实时查询关联肯求
的阐述情况，不然如因肯求未得到登记结算机构的阐述而形成的损失，由投资东谈主
自行承担。
（1）现款方式申购与赎回的计帐交收与登记
投资者 T 日提交的现款申购肯求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办
理基金份额登记以及现款替代的交收，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结
果发送给基金管制东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管制东谈主与申购赎回
代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。
投资者 T 日提交的现款赎回肯求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办
理基金份额的刊出，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结果发送给基金管制
东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管制东谈主与申购赎回代理机构在 T+2
日办理现款差额的交收。现款赎回替代款的计帐交收由基金管制东谈主和申购赎回代
理机构协商处理，宽泛情况下，该款项的计帐交收于 T+7 日（指通达日）内办
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
理，但如果出现上海黄金交游所交游计帐法则发生较大变化、基金赎回数额较大
或组合中的黄金现货合约因暂停交游、流动性不及等原因导致无法足额卖出，则
该款项的计帐交收可蔓延办理。
投资者应按照本基金合同的约定和申购赎回代理机构的划定按时足额支付
应付的现款差额和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代退补
款未能按时足额交收的，基金管制东谈主有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其
承担由此导致的其他基金份额持有东谈主或基金财富的损失。对于因申购赎回代理机
构交收资金不及，导致投资东谈主现款申购失败的情形，按照申购赎回代理机构的相
关法则处理。
登记结算机构可在法律法例允许的畛域内，对计帐交收和登记的办理时分、
方式进行调理，基金管制东谈主最迟于运转实施日的 3 个干事日前在指定媒介公告。
（2）黄金合约方式申购与赎回的计帐交收与登记
以黄金现货合约方式进行申购赎回的经过中，波及的基金份额、组合黄金现
货合约、现款差额过火他对价的计帐交收适用《上海证券交游所交游型通达式指
数基金业求实施笃定》、
《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交
易型通达式基金登记结算业求实施笃定》和参与各方关系公约的关联划定。
投资者 T 日提交的黄金现货合约申购肯求受理后，上海黄金交游所在 T 日
办理黄金现货合约的交收，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的登记，
并将结果发送给基金管制东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管制东谈主与申
购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。
投资者 T 日提交的黄金现货合约赎回肯求受理后，登记结算机构在 T 日为
投资者办理基金份额的刊出，并将结果发送给基金管制东谈主、申购赎回代理机构和
基金托管东谈主。基金管制东谈主与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。
宽泛情况下，由上海黄金交游所在 T 日办理赎回的黄金现货合约的交收。
投资者应按照本基金合同的约定和申购赎回代理机构的划定按时足额支付
应付的现款差额。因投资者原因导致现款差额未能按时足额交收的，基金管制东谈主
有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有
东谈主或基金财富的损失。
基金管制东谈主、上海黄金交游所、登记结算机构可在法律法例允许的畛域内，
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
对黄金现货合约交收、资金计帐交收和份额登记的办理时分、方式以及处理法则
进行调理，并最迟于运转实施前按照《信息透露办法》在指定媒介公告。
五、申购和赎回的数目限制
购赎回单元由基金管制东谈主确定和调理。详见本基金招募说明书的划定。基金管制
东谈主可根据基金运作情况、市集情况、投资东谈主需求等成分对基金的最小申购赎回单
位进行调理，并在调理收效前依照《信息透露办法》的关联划定在指定媒介公告。
模或赎回总限度进行适度，并在申购赎回清单中公告。
参见招募说明书或关系公告。
基金管制东谈主应当选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、
断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。
基金管制东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可选择上述措施对基金限度给予控
制。具体见基金管制东谈主关系公告。
的数目限制。基金管制东谈主必须在调理实施前依照《信息透露办法》的关联划定在
指定媒介上公告。
六、申购和赎回的对价、用渡过火用途
黄金现货合约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过火他对价。
数额确定。申购赎回清单由基金管制东谈主编制。
取佣金，其中包含上海证券交游所、上海黄金交游所、登记结算机构等收取的相
关用度。黄金现货合约过户费等关系用度按上海黄金交游所的关系划定推行。
为估值日基金财富净值除以估值日基金份额总和。如遇非凡情况，经履行妥贴程
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
序，不错妥贴蔓延计较或公告。T 日的申购赎回清单在当日上海证券交游所开市
前公告。未来，若市集情况发生变化，或关系业务法则发生变化，基金管制东谈主可
以在不违抗关系法律法例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单计较和公告时
间进行调理并提前公告。
七、断绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购、赎回肯求：
理东谈主无法计较当日基金财富净值。
基金管制东谈主等因特地情况以致本基金无法办理申购、赎回，上述特地情况指基金
管制东谈主无法料念念并不可适度的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故
障、电力故障、数据造作等。
编制或编制欠妥或造作。
他申购、赎回投资东谈主利益时。
能对基金事迹产生负面影响，或其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。
限的情形。
格且取舍估值技巧仍导致公允价值存在过错不确定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金管制东谈主应当暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回对价。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
会认定的其他情形。
在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同期暂停。
发生上述第 9 项外的其他任何情形之一且基金管制东谈主决定暂停申购或赎回
时，基金管制东谈主应当根据关联划定在指定媒介上刊登暂停申购、赎回公告。在暂
停申购或赎回的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复申购、赎回业务的办理。
如果基金投资东谈主的申购肯求被整个或部分断绝，投资东谈主支付的申购对价将退
还给投资东谈主。已接受的赎回肯求，基金管制东谈主应当足额支付赎回对价。
大都赎回指本基金单个通达日，基金净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基
金移动中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金移动中转入肯求份
额总和后的余额)跳跃上一通达日基金总份额的 10%。
八、其他申购赎回方式及服务
若本基金推出 ETF 联合基金，在本基金通达申购赎回之前，ETF 联合基金可
通过非凡申购的方式用财富换购本基金份额，具体方式在招募说明书中列示。
在条件允许时，基金管制东谈主可通达皆集申购，即允好多个投资者皆集其持有
的组合黄金现货合约，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。
在条件允许时，基金管制东谈主可视情况通达本基金的场外申购赎回等业务，场
外申购赎回的具体办理方式等关系事项届时将另行公告。
在条件允许时，基金管制东谈主也可选择其他合理的申购、赎回方式，并于新的
申购、赎回方式运转推行前的至少三个干事日给予公告。
基金管制东谈主指定的申购赎回代理机构可依据本基金合同开展其他服务，两边
需签订书面托付代理公约。
九、基金份额的转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通
过中国证监会招供的交游时势或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记结算
机构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业
务。
十、基金的非交游过户等业务
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
登记结算机构可依据其业务法则，受理本基金基金份额的非交游过户等业
务，并收取一定的手续用度。
十一、基金份额的冻结息争冻
基金登记结算机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，
以及登记结算机构招供、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。
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第九部分 基金合同当事东谈主及职权义务
一、基金管制东谈主
（一） 基金管制东谈主简况
称呼：工银瑞信基金管制有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
法定代表东谈主：赵桂才
建造日历：2005 年 6 月 21 日
批准建造机关及批准建造文号：中国证券监督管制委员会证监基金字【2005】
组织面目：有限使命公司
注册成本：贰亿元东谈主民币
存续期限：接续辩论
筹商电话：400-811-9999
（二） 基金管制东谈主的职权与义务
但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用
并管制基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例划定或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管
东谈主违抗了《基金合同》及国度关联法律划定，应报告中国证监会和其他监管部门，
并选择必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
理；
（9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记
结算业务并获取《基金合同》划定的用度；
（10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分拨决策；
（11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；
（12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于黄金现货合约过火
他证券所产生的职权；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和租赁、
质押、互换等业务；
（14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼职权或者
实施其他法律行径；
（15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）取舍、更换基金申购赎回代理机构，对基金申购赎回代理机构的关系
行径进行监督和处理；
（17）在妥贴关联法律、法例的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、
赎回等业务法则；
（18）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他职权。
但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》收效之日起，以素质信用、严慎勤奋的原则管制和运
用基金财产；
（4）配备富足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的辩论方式管制和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，
保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相独处，对所管制的不同基金差别
管制，差别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定外，不得利用基金财
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）选择妥贴合理的措施使计较基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价
的方法妥贴《基金合同》等法律文献的划定，按关联划定计较并公告基金净值信
息，确定基金份额申购对价、赎回对价，编制申购赎回清单；
（9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；
（10）编制季度论说、中期论说和年度论说；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联划定，履行信息透露
及论说义务；
（12）保守基金生意玄妙，不清晰基金投资辩论、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》过火他关联划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予粉饰，不
向他东谈主清晰；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有
东谈主分拨基金收益；
（14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回对价；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》过火他关联划定召集基金份额持有东谈主大
会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按划定保存基金财产管制业务举止的司帐账册、报表、纪录和其他相
关贵府 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时分发出，况兼
保证投资者大致按照《基金合同》划定的时分和方式，随时查阅到与基金关联的
公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；
（18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、
变现和分拨；
（19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
并陈说基金托管东谈主；
（20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当
权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有
东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基
金事务的行径承担使命；
（23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼职权或实施其
他法律行径；
（24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可
收效，基金管制东谈主承担整个召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利
息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主，同期将已过户的黄金现货合约
退还给投资东谈主；
（25）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管东谈主
（一） 基金托管东谈主简况
称呼：中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区开国门内大街 69 号
法定代表东谈主：谷澍
成飞快间：2009 年 1 月 15 日
批准建造机关和批准建造文号：中国银监会银监复【2009】13 号
组织面目：股份有限公司
注册成本：34，998，303.4 万元东谈主民币
存续时间：接续辩论
基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号
（二） 基金托管东谈主的职权与义务
但不限于：
（1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全
支撑基金财产；
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（2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例划定或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违抗《基
金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成过错损失的
情形，应报告中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据关系市集法则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券交游资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；
（6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；
（7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他职权。
但不限于：
（1）以素质信用、勤奋尽责的原则持有并安全支撑基金财产；
（2）建造特意的基金托管部门，具有妥贴要求的营业时势，配备富足的、
及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；
（3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产互相独处；对所托管的不同的基金差别设立账户，独处核算，分账管制，
保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册纪录等方面互相独处；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；
（5）支撑由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的过错合同及关联凭证；
（6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；
（7）保守基金生意玄妙，除《基金法》、《基金合同》过火他关联划定另有
划定外，在基金信息公开透露前给予粉饰，不得向他东谈主清晰；
（8）复核、审查基金管制东谈主计较的基金财富净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回对价的现款部分；
（9）办理与基金托管业务举止关联的信息透露事项；
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
（10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具概念，说
明基金管制东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果
基金管制东谈主有未推行《基金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择
了妥贴的措施；
（11）保存基金托管业务举止的纪录、账册、报表和其他关系贵府 15 年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；
（13）按划定制作关系账册并与基金管制东谈主查对；
（14）依据基金管制东谈主的指示或关联划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和
赎回对价；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》过火他关联划定，召集基金份额持有东谈主
大会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管制东谈主的投资运作；
（17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和
分拨；
（18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
和银行监管机构，并陈说基金管制东谈主；
（19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担补偿使命，其补偿
使命不因其退任而免除；
（20）按划定监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义
务，基金管制东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主
利益向基金管制东谈主追偿；
（21）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有东谈主
基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基
金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作《基
金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
每份基金份额具有同等的正当权益。
包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；
（4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；
（5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会
审议事项利用表决权；
（6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；
（7）监督基金管制东谈主的投资运作；
（8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他职权。
包括但不限于：
（1）稳健阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关切基金信息透露，实时利用职权和履行义务；
（4）缴纳基金认购款项或黄金现货合约、应付申购对价及法律法例和《基
金合同》所划定的用度；
（5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金赔本或者《基金合同》远隔的
有限使命；
（6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；
（7）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金交游经过中因任何原因获取的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
第十部分 基金份额持有东谈主大会
基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份
额领有对等的投票权。
鉴于本基金和本基金联合基金（即“工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基
金联合基金”，以下简称“联合基金”）的关系性，联合基金的基金份额持有东谈主可
以凭所持有的联合基金的份额径直参加或者委用代表参加本基金的基金份额持
有东谈主大会表决。在计较参会份额和计票时，联合基金基金份额持有东谈主理有的享有
表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东谈主大会的权益登记
日，联合基金持有本基金份额的总和乘以该基金份额持有东谈主所持有的联合基金份
额占联合基金总份额的比例，计较结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。
联合基金的基金管制东谈主不应以联合基金的口头代表联合基金的合座基金份
额持有东谈主以本基金的基金份额持有东谈主的身份利用表决权，但可接受联合基金的特
定基金份额持有东谈主的托付以联合基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席本基
金的基金份额持有东谈主大会并参与表决。
联合基金的基金管制东谈主代表联合基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本
基金份额持有东谈主大会的，须先辞退联合基金基金合同的约定召开联合基金的基金
份额持有东谈主大会，联合基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份
额持有东谈主大会的，由联合基金的基金管制东谈主代表联合基金的基金份额持有东谈主提议
召开或召集本基金份额持有东谈主大会。
一、召开事由
之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：
（1）远隔《基金合同》；
（2）更换基金管制东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）移动基金运作方式；
（5）调理基金管制东谈主、基金托管东谈主的答谢标准；
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资打算、畛域或策略；
（9）变更基金份额持有东谈主大会顺次；
（10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；
（11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书
面要求召开基金份额持有东谈主大会；
（12）远隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交游所远隔上市
的除外；
（13）对基金合同当事东谈主职权和义务产生过错影响的其他事项；
（14）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额
持有东谈主大会的事项。
无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修
改，不需召开基金份额持有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
（2）调理本基金的申购费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法例、上海证券交游所、上海黄金交游所或登记结算机
构的关系业务法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修
改不波及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生过错变化；
（5）基金管制东谈主、上海证券交游所、上海黄金交游所和登记结算机构在法
律法例、《基金合同》划定的畛域内调理关联基金认购、申购、赎回、交游、转
托管、非交游过户等业务的法则；
（6）调理基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成，调理申购赎回
清单的内容，调理申购赎回清单计较和公告时分或频率；
（7）基金推出新业务或服务；
（8）增设新的份额类别、在其他境表里证券交游所上市、加多场外申购赎
回方式、通达跨系统转托管业务或暂停、住手场外申购赎回业务；
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
（9）加多、减少、调理基金份额类别设立；
（10）本基金的联合基金选择其他方式参与本基金的申购赎回；
（11）基金管制东谈主对本基金主要投资的黄金现货合约根据市集流动本性况的
变化或其他情况进行调理；
（12）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的其
他情形。
二、会议召集东谈主及召集方式
金管制东谈主召集。
提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管制
东谈主，基金管制东谈主应当配合。
求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提倡书面提议。基金管制东谈主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额
持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管
东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基
金份额持有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。
开基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得膺惩、干涉。
益登记日。
三、召开基金份额持有东谈主大会的陈说时分、陈说内容、陈说方式
记日。召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公
告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时分、场所和会议面目；
（2）会议拟审议的事项、议事顺次和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；
（4）授权托付方式、授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，
代理权限和代理灵验期限等）、投递时分和场所；
（5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要陈说的其他事项。
中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关过火联
系方式和筹商东谈主、书面表决概念寄交的截止时分和收取方式。
决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金管制东谈主
到指定场所对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行
书面陈说基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定场所对表决概念的计票进行监督。基金
管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决概念的计票进行监督的，不影响表决
概念的计票遵守。
四、基金份额持有东谈主出席会议的方式
基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持
有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开
会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：
（1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主
持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明妥贴法律法例、《基金合
同》和会议陈说的划定，况兼持有基金份额的凭证与基金管制东谈主理有的登记贵府
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露，
灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召
集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
面目或基金管制东谈主划定的其他方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。
通信开会应以书面方式或基金管制东谈主划定的其他方式进行表决。
在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个干事日内连
续公布关系提醒性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金管制东谈主）到指定场所对书面表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基
金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按
照会议陈说划定的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决概念；基金托管东谈主或基金
管制东谈主经陈说不参加收取书面表决概念的，不影响表决遵守；
（3）本东谈主径直出具书面概念或授权他东谈主代表出具书面概念的，基金份额持
有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东谈主径直出具书面概念或授权他东谈主代表出具书面概念基金份额持有东谈主所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告
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的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面概念或授权他东谈主代表出具
书面概念；
（4）上述第（3）项中径直出具书面概念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主
出具书面概念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面概念的
代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明符
正当律法例、
《基金合同》和会议陈说的划定，并与基金登记结算机构纪录相符。
或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错取舍书面、网罗、电话、短信或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议陈说中列明。
质、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈说中列明。
五、议事内容与顺次
议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的过错事项，如《基金合同》的过错修
改、决定远隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份
额持有东谈主大会征询的其他事项。
基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的陈说后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第七条划定顺次确定和公
布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经征询后进行表决，并形成大会决议。
大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主理
大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管制东谈主授权
代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和
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代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该
次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金
份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名
（或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主
姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决
截止日历后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计整个灵验表决，在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以
特地决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定
外，移动基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、
本基金与其他基金合并以特地决议通过方为灵验。
基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。
选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲明，不然提交
妥贴会议陈说中划定的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头
妥贴会议陈说划定的书面表决概念视为灵验表决，表决概念混沌不清或互相矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面概念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额
总和。
基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
在妥贴上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的大和会知为准。
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七、计票
（1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理
东谈主应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运转
后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票
东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。
（2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当
场公布计票结果。
（3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀
疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行
从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当飞快公布从头清
点结果。
（4）计票经过应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的遵守。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票经过给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对书面表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、收效与公告
基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息透露办法》的关联划定在
指定媒介上公告。如果取舍通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议
时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
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基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行收效的基金份额持有东谈主
大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对合座基金份额持有东谈主、基金管制
东谈主、基金托管东谈主均有不休力。
九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事顺次、表决
条件等划定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容
被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对
本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。
第十一部分 基金管制东谈主、基金托管东谈主的更换条件和顺次
一、基金管制东谈主和基金托管东谈主职责远隔的情形
（一） 基金管制东谈主职责远隔的情形
有下列情形之一的，基金管制东谈主职责远隔：
（二） 基金托管东谈主职责远隔的情形
有下列情形之一的，基金托管东谈主职责远隔：
二、基金管制东谈主和基金托管东谈主的更换顺次
（一） 基金管制东谈主的更换顺次
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
的基金管制东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效；
金管制东谈主；
报中国证监会备案；
持有东谈主大会决议收效后依照《信息透露办法》的关联划定在指定媒介公告；
料，实时向临时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主办理基金管制业务的打法手续，临
时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主应实时招揽。临时基金管制东谈主或者新任基金管制
东谈主应与基金托管东谈主查对基金财富总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案；审计
用度在基金财产中列支；
应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管制东谈主关联的称呼字样。
（二） 基金托管东谈主的更换顺次
的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效；
金托管东谈主；
报中国证监会备案；
持有东谈主大会决议收效后依照《信息透露办法》的关联划定在指定媒介公告；
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的打法手续，新任基金托管东谈主或者临时
基金托管东谈主应当实时招揽。临时基金托管东谈主或者新任基金托管东谈主与基金管制东谈主核
对基金财富总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案。审计
用度在基金财产中列支。
（三）基金管制东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和顺次
总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金管制东谈主和基金托管
东谈主；
管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议收效后依照《信息透露办法》的关联划定在指定
媒介上联合公告。
三、本部分对于基金管制东谈主、基金托管东谈主更换条件和顺次的约定，但凡径直
援用法律法例或监管法则的部分，如法律法例或监管法则修改导致关系内容被取
消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对相应内
容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。
第十二部分 基金的托管
基金托管东谈主和基金管制东谈主按照《基金法》、
《基金合同》过火他关联划定签订
托管公约。
签订托管公约的目的是明确基金托管东谈主与基金管制东谈主之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计较、收益分拨、信息透露及互相监督等关系事宜中的职权
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。
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第十三部分 基金份额的登记结算
一、基金份额的登记结算业务
登记结算业务是指根据《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游
所交游型通达式基金登记结算业求实施笃定》以及关系业务法则界说的基金份额
的登记、存管、结算和关系业务。
二、基金登记结算业务办理机构
本基金的登记结算机构为中国证券登记结算有限使命公司。基金管制东谈主托付
其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托付代理公约，以明确基金管
理东谈主和代理机构在投资者基金账户管制、基金份额登记、计帐及基金交游阐述、
披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册等事宜中的职权和义务，保护基金份
额持有东谈主的正当权益。
三、基金登记结算机构的职权
基金登记结算机构享有以下职权：
照关联划定于运转实施前在指定媒介上公告；
四、基金登记结算机构的义务
基金登记结算机构承担以下义务：
件办理本基金份额的登记结算业务；
额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起
不得少于 20 年；
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投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿使命，但司法强制查抄情形及法律
法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他情形除外；
收益分拨等业务，提供其他必要的服务；
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第十四部分 基金的投资
一、投资打算
本基金通过投资上海黄金交游所挂盘交游的黄金品种，致密追踪黄金价钱走
势，力求结束基金追踪过错的最小化，为投资者提供可灵验散播组合风险的黄金
类金融器具。
二、投资畛域
本基金主要投资于上海黄金交游所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合
约、黄金现货缓期交收合约过火他在上海黄金交游所上市的、经中国东谈主民银行批
准的合约。本基金主要投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金
主要投资的黄金现货缓期交收合约为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合
约不错根据市集流动本性况的变化进行调理。
黄金现货合约和现款之外的基金财富仅投资于货币市集器具，用于流动性管
理，其投资畛域适用《货币市集基金监督管制办法》允许投资的金融器具。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，或未来上海黄金交游所
上市其他标准化黄金合约，基金管制东谈主在履行妥贴顺次后，不错将其纳入投资范
围。
建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金财富的 90%，其
他金融器具的投资比例依照法律法例或监管机构的划定推行。
基金管制东谈主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动本性况的
变化或其他情况进行调理，此调理毋庸召开基金份额持有东谈主大会。本基金可从事
黄金租赁和黄金质押业务。
三、投资策略
本基金取舍被迫投资策略，主要通过投资于上海黄金交游所挂盘交游的黄金
现货合约的方式达到追踪黄金价钱的目的。本基金将遴择上海黄金交游所挂盘交
易的黄金品种，根据事迹相比基准过错、流动性等成分在各投资品种间进行调理
与再均衡。本基金的风险管制打算是追求日均追踪偏离度不跳跃 0.2%，年化跟
踪过错不跳跃 2%。
本基金具体的投资策略包括黄金现货交游品种管制策略、现款管制策略等。
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（一）黄金现货交游品种管制策略
本基金取舍上海黄金交游所挂盘交游的黄金现货合约当作主要投资办法，黄
金现货合约包括黄金现货实盘交游品种及黄金缓期交游品种。黄金现货交游品种
不错使投资风险最小化，遁入金价之外的成分对本基金价钱波动的影响。本基金
将取舍在上海黄金交游所交游的一种或几种黄金现货合约当作投资办法，奋勉紧
密追踪金价走势。
在备选黄金现货交游品种的基础上，本基金将进行黄金现货交游品种的组合
构建。
本基金的组合构建主若是指建仓期内的投资策略，将轮廓琢磨备选黄金现货
交游品种的追踪过错、市集流动性、交游手续费、估值基准等成分构建组合，目
标是在知足法律法例及基金合同的前提下，力求结束基金追踪过错的最小化。
本基金会按期查抄组合并进行调理，调理的标准主若是依据组合对于金价的
追踪过错，妥贴裁减追踪过错大、流动性差的黄金现货交游品种比重，加多追踪
过错小、流动性好的黄金现货交游品种比重，或者是调出追踪过错大、流动性差
的黄金现货交游品种，调入追踪过错小、流动性好的黄金现货交游品种。
同期，本基金为交游型通达式基金，还会根据申购赎回需求，活泼调理组合，
在不影响组合流动性的基础上，结合仓位管制，知足日常的申购赎回需求。
为裁减基金用度对追踪偏离度与追踪过错的影响，本基金不错根据基金的申
购赎回情况、黄金的市集供求情况，将持有的黄金现货合约借出给信誉细密的机
构，取得租赁收入，并要求对方按时或提前反璧黄金现货合约。
未来，如法律法例或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融工
具（包括但不限于远期、期货、期权及互换公约），基金管制东谈主不错在不蜕变投
资打算的前提下，调理和更新关系投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无
需召开基金份额持有东谈主大会。
（二）现款管制策略
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现款管制是本基金投资管制的一个蹙迫步地，主要包含以下三个方面的内
容：现款流斟酌、现款持有比例管制、现款财富收益管制。
准确斟酌未来几个交游日的现款流动是作念好现款管制的前提，基金管制东谈主将
合理摆布因基金的申购赎回、金价波动加大等成分引起的现款流变化，编制基金
现款流量表。
持有一定比例的现款财富是基金保持流动性的势必要求，但现款财富的持有
将会影响到本基金的追踪结果，形成现款拖累。基金管制东谈主将在保证基金流动性
需求的前提下，制定合理的现款财富持有比例。
对于基金持有的现款财富，基金管制东谈主将在保证基金流动性需求的前提下，
普及现款财富使用效率，尽可能普及现款财富的收益率。
跟着黄金市集投资器具的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价
的投资方法和策略，本基金可相应调理和更新关系投资策略。
四、投资限制
基金的投资组合应死守以下限制：
（1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金财富的 90%；
（2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险管制或普及财富设置效率；
（3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不跳跃基金财富净值的 10%；持有
买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不跳跃基金财富净值的 100%；持
有卖出黄金 T+D 合约价值不跳跃基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基
金因申购赎回而被迫超办法，将在 10 个干事日内调理到位；
（4）在每个交游日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交游保证金后，保持
不低于交游保证金 1 倍的现款；
（5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交游所什物租赁管制办法》
的划定，战胜审慎辩论原则，制定科学合理的投资策略和风险管制轨制，灵验防
范和适度风险，切实爱护基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。
本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交游所金融类会员中的银行
和分类评级在 A 类以上的证券公司；
（6）本基金参与出借的黄金现货合约不跳跃基金财富净值的 30%，出借期
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
限最长不跳跃 12 个月，平均剩余期限不跳跃 6 个月。出借给单个交游敌手的黄
金现货合约不跳跃基金财富净值的 10%。基金因净值变动而被迫超办法，基金管
理东谈主必须在 10 个干事日内调理到位；
（7）当本基金发生流动性问题时，基金管制东谈主有权提前远隔租赁公约，要
求交游敌手反璧黄金现货合约；
（8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金财富净值的 10％；
（9）本基金管制东谈主管制的整个基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证
券的 10％；实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此
条目划定的比例限制；
（10）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样财富解救证券的比例，不得跳跃
基金财富净值的 10％；
（11）本基金持有的整个财富解救证券，其市值不得跳跃基金财富净值的
（12）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)财富解救证券的比例，不得跳跃
该财富解救证券限度的 10％；
（13）本基金管制东谈主管制的整个基金投资于吞并原始权益东谈主的各样财富解救
证券，不得跳跃其各样财富解救证券总共限度的 10％；
（14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富解救证券。
基金持有财富解救证券时间，如果其信用等级下跌、不再妥贴投资标准，应在评
级论说发布之日起 3 个月内给予整个卖出；
（15）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基
金财富净值的 40%，插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最弥远限为 1 年，
债券回购到期后不得延期；
（16）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得跳跃本基金财富净
值的 15%；因证券市集波动、基金限度变动等基金管制东谈主之外的成分以致基金不
妥贴该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；
（17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对
手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
（18）本基金财富总值不得跳跃基金财富净值的 140%；
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
（19）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（14）、
（16）、
（17）情形之外，因市集波动、证券刊行东谈主合并、基金
限度变动等基金管制东谈主之外的成分以致基金投资比例不妥贴上述划定投资比例
的，基金管制东谈主应当在 10 个干事日内进行调理，但中国证监会划定的非凡情形
或本基金合同另有约定的除外。
基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当妥贴
本基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同收效之
日起运转。法律法例或监管部门另有划定的，从其划定。
法律法例或监管部门对上述投资限制、投资退却等作出强制性调理的，本基
金应当按照法律法例或监管部门的划定推行；如法律法例或监管部门修改或调理
上述投资限制、投资退却性划定，且该等调理或修改属于非强制性的，基金管制
东谈主有权在履行妥贴顺次后按照法律法例或监管部门调理或修改后的划定推行，并
应向投资者履行信息透露义务，但无需基金份额持有东谈主大会审议决定。
为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：
（1）承销证券；
（2）违抗划定向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；
（5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不方正的证券交游举止；
（7）办理黄金什物的出、入库业务；
（8）法律、行政法例和中国证监会划定退却的其他举止。
基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、执行
适度东谈主或者与其有过错利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他过错关联交游的，应当妥贴基金的投资打算和投资策略，死守基金份
额持有东谈主利益优先原则，珍贵利益摧毁，建立健全里面审批机制和评估机制，按
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
照市集平允合理价钱推行。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律
法例给予透露。过错关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的独处董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性划定，如适用于本基金，
则本基金投资不再受关系限制，或以变更后的划定为准，不需要经基金份额持有
东谈主大会审议，但需提前公告。
五、事迹相比基准
本基金的事迹相比基准为上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收
益率。
如果上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约远隔交游，或者上海黄金交游
所推出其他代表性更强、更适互助为我国黄金现货的基准价钱的计较依据，基金
管制东谈主以为有必要作相应调理时，若变更事迹相比基准对基金投资畛域和投资策
略无本体性影响（包括但不限于指数编制机构变更、指数改名等事项），本基金
管制东谈主不错依据爱护投资者正当权益的原则，经与基金托管东谈主协商一致并按照监
管部门要求履行妥贴顺次后，变更本基金的事迹相比基准，报中国证监会备案并
实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。
六、风险收益特征
本基金为交游型通达式基金，主要投资黄金现货投资品种，投资打算为致密
追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相通。
七、基金管制东谈主代表基金利用债权东谈主职权的处理原则及方法
份额持有东谈主的利益；
东谈主牟取任何欠妥利益。
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第十五部分 基金的财产
一、基金财富总值
基金财富总值是指购买的黄金现货合约、其他各样证券及单据价值、银行存
款本息和基金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。
二、基金财富净值
基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户和证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管
东谈主、基金销售机构和基金登记结算机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相
独处。
四、基金财产的支撑和刑事使命
本基金财产独处于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东谈主支撑。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记结算机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻
结、扣押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的划定刑事使命外，基金财产不
得被刑事使命。
基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原
因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有财富产生的债务互相抵销；基金管制东谈主管制运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，
不得对基金财产强制推行。
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第十六部分 基金财富估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金关系的证券交游时势的交游日以及国度法律法例
划定需要对外皮露基金净值的非交游日。
二、估值对象
基金所领有的黄金现货合约、固定收益证券和银行入款本息、应收款项、其
它投资等财富及欠债。
三、估值原则
基金管制东谈主在确定关系金融财富和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业会
计准则》、监管部门关联划定。
（一）对存在活跃市集且大致获取疏导财富或欠债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资
产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计
量的过错事件的，应取舍最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值
日或最近交游日的报价不可真实反馈公允价值的，搪塞报价进行调理，确定公允
价值。
与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导财富或欠债的公允价值
为基础，并在估值技巧中琢磨不同特征成分的影响。特征是指对财富出售或使用
的限制等，如果该限制是针对财富持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作
为特征琢磨。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量持有关系财富或欠债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用况兼有富足
可利用数据和其他信息解救的估值技巧确定公允价值。取舍估值技巧确定公允价
值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系财富或欠债可不雅察输入值
或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生过错变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的过错事
件，使潜在估值调理对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，搪塞
估值进行调理并确定公允价值。
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四、估值方法
上海黄金交游所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交游所挂
盘的收盘价估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生过错变化，
以最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后经济环境发生了过错变化的，可参
考雷同投资品种的收盘价及过错变化成分，调理最近收盘价，确定公允价钱。
黄金现货缓期交收合约按估值日其所在交游所确当日结算价估值；估值日无
交游的，以最近结算价估值。
随机间按租赁合同约定的费率和计较方法逐日阐述。
间按质押合同约定的费率和计较方法逐日阐述。
（1）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规
定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
（2）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定
的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值
净价估值。
况下，以活跃市集上未经调理的报价当作计量日的公允价值；对于活跃市集报价
未能代表计量日公允价值的情况下，对市集报价进行调理以阐述计量日的公允价
值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，取舍估值技巧确定其公允价
值。
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含
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投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按
照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未
提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著互异，未上市时间
市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。
值。
金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估
值。
按国度最新划定估值。
如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程
序及关系法律法例的划定或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即陈说
对方，共同查明原因，两边协商处理。
根据关联法律法例，基金财富净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主
承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关联的会
计问题，如经关系各方在对等基础上充分征询后，仍无法达成一致的概念，按照
基金管制东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。
五、估值顺次
额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此形成的
过错归入基金财富。基金管制东谈主不错建造大额赎回情形下的净值精度救急调理机
制。国度另有划定的，从其划定。
基金管制东谈主每个干事日计较基金财富净值及基金份额净值，并按划定公告。
或本基金合同的划定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个干事日对基金财富估值
后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管
理东谈主按划定对外公布。
六、估值造作的处理
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
基金管制东谈主和基金托管东谈主将选择必要、妥贴、合理的措施确保基金财富估值
的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作
时，视为基金份额净值造作。
本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作经过中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记结算机构、
或销售机构、或投资东谈主自身的裂缝形成估值造作，导致其他当事东谈主遭逢损失的，
裂缝的使命东谈主应当对由于该估值造作遭逢损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下
述“估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿使命。
上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数
据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作使命方应及
时调解各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作使命方承担；
由于估值造作使命方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估
值造作使命方对径直损失承担补偿使命；若估值造作使命方也曾积极调解，况兼
有协助义务确当事东谈主有富足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责
任。估值造作使命方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值造作已得
到更正。
（2）估值造作的使命方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责，
况兼仅对估值造作的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。
（3）因估值造作而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。
但估值造作使命方仍搪塞估值造作负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还
或不整个返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作使命
方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对获取欠妥得利确当事
东谈主享有要求托付欠妥得利的职权；如果获取欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥
得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥得
利返还的总和跳跃其执行损失的差额部分支付给估值造作使命方。
（4）估值造作调理取舍尽量规复至假定未发生估值造作的正确情形的方式。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
估值造作被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的顺次如下：
（1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生
的原因确定估值造作的使命方；
（2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失
进行评估；
（3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的使命方进行
更正和补偿损失；
（4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记结算机构交游数据的，
由基金登记结算机构进行更正，并就估值造作的更正向关联当事东谈主进行阐述。
（1）基金份额净值计较出现造作时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报
基金托管东谈主，并选择合理的措施戒备损失进一步扩大。
（2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托
管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行
业有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益
的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
营业时；
格且取舍估值技巧仍导致公允价值存在过错不确定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金管制东谈主应当暂停估值；
八、基金净值的阐述
用于基金信息透露的基金财富净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责计较，
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基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个通达日交游收尾后计较当日的基
金财富净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复
核阐述后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金份额净值按划定给予公布。
九、非凡情形的处理
产估值造作处理。
或登记结算机构品级三方机构发送的数据造作，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然已
经选择必要、妥贴、合理的措施进行查抄，但未能发现造作的，由此形成的基金
财富估值造作，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基金管制东谈主和基金托
管东谈主应当积极选择必要的措施缩小或摒除由此形成的影响。
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第十七部分 基金用度与税收
一、基金用度的种类
易手续费、缓期补偿费、结算、过户费、仓储费、运保费）、其他证券交游用度；
的不错在基金财产中列支的其他用度。
二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管制费按前一日基金财富净值的 0.15%年费率计提。管制费的计较
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管制费
E 为前一日的基金财富净值
基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基
金托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个干事日内从
基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺
延。
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本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金财富净值
基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基
金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个干事日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。
上述“一、基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据关联法例及相应公约规
定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的技俩
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
四、基金税收
本基金运作经过中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣
缴义务东谈主按照国度关联税收征收的划定代扣代缴。
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第十八部分 基金的收益与分拨
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
关系用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指适度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已结束收益的孰低数。
三、基金收益分拨原则
可进行收益分拨；基金管制东谈主对基金累计答谢率和同期事迹相比基准累计答谢率
的计较方法参见招募说明书；
迫临事迹相比基准同期累计答谢率；
收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分拨基准日的
基金份额净值减去收益分拨金额后可能低于面值；
在不违抗法律法例的划定且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提
下，基金管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴顺次后，
将对上述基金收益分拨计谋进行调理，并于变更实施日前在指定媒介公告。
四、收益分拨决策
基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收
益分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。
五、收益分拨决策确切定、公告与实施
本基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
在指定媒介公告。
六、基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
第十九部分 基金的司帐与审计
一、基金司帐计谋
司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐
年度透露；
司帐核算，按照关联划定编制基金司帐报表；
并以书面方式阐述。
二、基金的年度审计
关系业务阅历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
第二十部分 基金的信息透露
一、本基金的信息透露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、
《流动性风险管制划定》、
《基金合同》过火他关联划定。关系法律法例对于信息
透露的划定发生变化时，从其划定。
二、信息透露义务东谈主
本基金信息透露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主
大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和犯科东谈主组
织。
本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律
法例和中国证监会的划定透露基金信息，并保证所透露信息的真实性、准确性、
完好意思性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会划定时老实，将应予透露的基金信
息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者大致按照《基金合
同》约定的时分和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。
三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：
四、本基金公开透露的信息应取舍汉文文本。如同期取舍外文文本的，基金
信息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文
文本为准。
本基金公开透露的信息取舍阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币
元。
五、公开透露的基金信息
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
公开透露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府提要
《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项职权、义务关系，明确基
金份额持有东谈主大会召开的法则及具体顺次，说明基金居品的特质等波及基金投资
者过错利益的事项的法律文献。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披
露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息
发生过错变更的，基金管制东谈主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新
一次。基金远隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。
作监督等举止中的职权、义务关系的法律文献。
明的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府提要的信息发生过错变
更的，基金管制东谈主应当在三个干事日内，更新基金居品贵府提要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变更的，
基金管制东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品
贵府提要。
基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登
载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府提要、
《基金合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金居品贵府提要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管
公约登载在指定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书确当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》收效公告
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金
合同》收效公告。
（四）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告
基金管制东谈主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定
媒介上。
基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金管制
东谈主将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。
（五）基金份额运转申购赎回公告
基金管制东谈主应于基金份额申购运转日、赎回运转日前 2 日，在指定媒介上公
告
（六）基金份额上市交游公告书
基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金管制东谈主应当在基金份额上市交
易前，将基金份额上市交游公告书登载在指定网站上，并将上市交游公告书提醒
性公告登载在指定报刊上。
（七）基金净值信息
《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回且未上市交游前，
基金管制东谈主应当至少每周在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净
值。
在运转办理基金份额申购或者赎回后或基金上市交游后，基金管制东谈主应当在
不晚于每个通达日/交游日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业
网点透露通达日/交游日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站透露半
年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（八）申购赎回清单
在运转办理基金份额申购或者赎回之后，基金管制东谈主应当在每个通达日，通
过网站、申购赎回代理机构以过火他媒介公告当日的申购赎回清单。
（九）基金按期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说
基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年
度论说登载在指定网站上，并将年度论说提醒性公告登载在指定报刊上。基金年
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
度论说中的财务司帐论说应当经过具有证券、期货关系业务阅历的司帐师事务所
审计。
基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将
中期论说登载在指定网站上，并将中期论说提醒性公告登载在指定报刊上。
基金管制东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度
论说，将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说提醒性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度论说、中
期论说或者年度论说。
如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情
形，为保险其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在按期论说“影响投资者决
策的其他蹙迫信息”项下透露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说
期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的非凡情形除外。
基金管制东谈主应当在基金年度论说和中期论说中透露基金组结伙产情况过火
流动性风险分析等。
（十）临时论说
本基金发生过错事件，关联信息透露义务东谈主应当依照《信息透露办法》等的
关联划定编制临时论评话，并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称过错事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产
生过错影响的下列事件：
师事务所；
事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
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东谈主变更；
负责东谈主发生变动；
基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之
三十；
过错行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管
业务关系行径受到过错行政处罚、刑事处罚；
执行适度东谈主或者与其有过错利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他过错关联交游事项，但中国证监会另有划定的除外；
计提方式和费率发生变更；
格产生过错影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。
（十一）贯通公告
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在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集盛大传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份
额持有东谈主权益的，关系信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开贯通，
并将关联情况立即论说中国证监会和上海证券交游所。
（十二）基金份额持有东谈主大会决议
基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。
（十三）中国证监会划定的其他信息。
基金管制东谈主应在基金年报及中期论说中透露其持有的财富解救证券总额、资
产解救证券市值占基金净财富的比例和论说期内通盘的财富解救证券明细。
基金管制东谈主应在基金季度论说中透露其持有的财富解救证券总额、财富解救
证券市值占基金净财富的比例和论说期末按市值占基金净财富比例大小排序的
前 10 名财富解救证券明细。
六、信息透露事务管制
基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管制轨制，指定特意部门及
高档管制东谈主员负责管制信息透露事务。
基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当妥贴中国证监会等关系基金信
息透露内容与步地准则等法例的划定。
基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约
定，对基金管制东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎
回对价、基金按期论说、更新的招募说明书、基金居品贵府提要、基金计帐论说
等公开透露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子确
认。
基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍一家报刊透露本基金信息。
基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金
信息，并保证关系报送信息的真实、准确、完好意思、实时。
基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要
在其他群众媒介透露信息，然而其他群众媒介不得早于指定媒介和上海证券交游
所网站透露信息，况兼在不同媒介上透露吞并信息的内容应当一致。
为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计论说、法律概念书的专
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业机构，应当制作干事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远隔后 10
年。
七、信息透露文献的存放与查阅
照章必须透露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法
规划定将信息置备于各自住所和上海证券交游所，供社会公众查阅、复制。
八、当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金相
关信息：
营业时；
格且取舍估值技巧仍导致公允价值存在过错不确定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金管制东谈主暂停估值时；
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第二十一部分 基金合同的变更、远隔与基金财产的计帐
一、《基金合同》的变更
东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例
划定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主
和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自决议收效后两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的远隔事由
有下列情形之一的，经履行关系顺次后，《基金合同》应当远隔：
基金托管东谈主贯串的；
三、基金财产的计帐
成立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行
基金计帐。
管东谈主、具有从事证券、期货关系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指
定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的干事主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。
（1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一剿袭基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作计帐论说；
（5）遴聘司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐
论说出具法律概念书；
（6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。
四、计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐经过中发生的通盘合理费
用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产计帐剩余财富的分拨
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的整个剩余财富扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金
份额比例进行分拨。
六、基金财产计帐的公告
计帐经过中的关联过错事项须实时公告；基金财产计帐论说经具有证券、期
货关系业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国
证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后
登载在指定网站上，并将计帐论说提醒性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
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第二十二部分 毁约使命
一、基金管制东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的经过中，违抗《基金法》等
法律法例的划定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主形成损
害的，应当差别对各自的行径照章承担补偿使命；因共同行径给基金财产或者基
金份额持有东谈主形成损伤的，应当承担连带补偿使命，对损失的补偿，仅限于径直
损失。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责：
定当作或不当作而形成的损失等；
等。
二、在发生一方或多方毁约的情况下，在最大限制地保护基金份额持有东谈主利
益的前提下，《基金合同》大致陆续履行的应当陆续履行。非毁约方当事东谈主在任
责畛域内有义务实时选择必要的措施，戒备损失的扩大。莫得选择妥贴措施以致
损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非毁约方因戒备损失扩大而支
出的合理用度由毁约方承担。
三、由于基金管制东谈主、基金托管东谈主不可适度的成分导致业务出现差错，基金
管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾选择必要、妥贴、合理的措施进行查抄，然而未能
发现造作的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除赔
偿使命。然而基金管制东谈主和基金托管东谈主应积极选择必要的措施摒除或缩小由此造
成的影响。
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第二十三部分 争议的处理和适用的法律
对于因《基金合同》的签订、内容、履行息争释而产生的或与《基金合同》
关联的争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路子处理。不肯或者不可通
过协商、融合方式处理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委
员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地
点为北京市。仲裁裁决是结尾性的，对各方当事东谈主均具有不休力。除非仲裁裁决
另有划定，仲裁费由败诉方承担。
争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚挚、勤奋、尽责
地履行基金合同划定的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统带。
第二十四部分 基金合同的遵守
《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的法律文献。
《基金合同》经基金管制东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或
授权代表署名并在募聚会束后经基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并
经中国证监会书面阐述后收效。
《基金合同》的灵验期自其收效之日起至基金财产计帐结果报中国证监会
备案并公告之日止。
《基金合同》自收效之日起对包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持
有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律不休力。
《基金合同》原来一式三份，除上报关联监管机构一式一份外，基金管制
东谈主、基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律遵守。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机
构的办公时势和营业时势查阅。
第二十五部分 其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关联法律法例协
商处理。
工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金 基金合同
（本页无正文，为《工银瑞信黄金交游型通达式证券投资基金基金合同》
署名页）
基金管制东谈主：工银瑞信基金管制有限公司（法东谈主盖印）
法定代表东谈主或授权代表（署名）：
签订地：北京
签订日： 年 月 日
基金托管东谈主:中国农业银行股份有限公司（法东谈主盖印）
法定代表东谈主或授权代表（署名）：
签订地： 北京
签订日： 年 月 日
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