11月4日，香港证监会行政总裁梁凤仪在香港证监会打击洗钱及恐怖分子资金筹结合规科技论坛上指出成人动漫网站，传统的打击洗钱方法渐渐失效，因为犯法分子不停借助新时间来清洗犯法收获，试图避过监管的高眼。

“这个问题对处理愈来愈多客户和交游数据的企业来说，尤其进攻，企业往往让我方清爽于不必要的风险，而这些风险本应可借着有用的合规科技来幸免。”梁凤仪说。

值得闪耀的是，当日，香港证监会发表《对于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用敷陈》（以下简称敷陈），并引述敷陈骨子，要点弘扬合规科技在应用方面的进程、主要启动因素和应用案例。

所谓合规科技，主要所以科技为基础、为背叛打击洗钱及恐怖分子资金筹集（打击洗钱／恐怖分子资金筹集）司法而弃取的惩办决策。

界面新闻记者闪耀到，从近期对50家遴选的握牌法团进行的合规科技问卷走访的规则不错看到，大多数参与走访的握牌法团示意，至少在一项主要的打击洗钱、恐怖分子资金筹集身手中应用了合规科技惩办决策，称号筛查的应用率最高（92%），其次是客户守法审查（71%）、交游监察（69%）、管制信息讲演（43%），以收用三者进款识别及守法审查（34%）。

梁凤仪指出，称号筛查和交游监察产生多数误报警示，使有待检视的警示严重积压，令繁密企业苦无对策。由于资源有限，企业往往无法实时正视这些警示，以至延伸六个月至跨越一年之后才作处理。交游监察中的误报警示往返回自以司法为基础的传统惩办决策。

“这些决策用途单一，只大略筹商某一个静态参数，例如大额交游金额或频密交游的情况，并未能期骗客户的景象或惯常交游花样等动态参数，因此时时将正当交游标示为可疑。这导致许多无用的走访，营运成果低下且合规本钱增多，未必也会因忽略昭彰的预警讯号而带来监管后果。”梁凤仪说说念。

在梁凤仪看来，合规科技提供一种机动而高效的用具来缓减不停演变的金融犯法关联风险。合规科技惩办决策可透过应用自动化、数据分析及 AI 时间，从而大幅缩短金融机构东说念主手操作方面的千里重包袱，况且亦可连忙处理海量数据，让企业大略聚焦检视可疑行动。

图片开首：敷陈

梁凤仪举个几个典型的案例。

第一个即是与客户缔造业务关系。“经网上与客户缔造业务关系的企业当前会弃取合规科技来认证客户要素，并会收罗电子化的客户数据，以便往后用于打击洗钱身手。此举不只有助企业背叛监管司法，亦能简化缔造业务关系的身手，从而升迁客户体验。”

梁凤仪例如称，其中一个昭彰的例子即是透过“智浅易＂应用身手认证要素。这个获认同的数码识别系统有逾300万名登记用户，可透过应用身手编程接口衔接开户应用身手，因此繁密企业合计这种温存客户守法审查条款的方法具备本钱效益。至于它的“填表通”具有填表功能，既可大大加速开户过程，又能确保客户数据的准确性和可靠性。

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第二是称号筛查。称号筛查的合规科技应用率最高，达92%，原因昭着是许多企业对于系统发出巨量的误报警示安坐待毙。

她指出，在称号筛查方面，机械东说念主历程自动化时间因其粗陋且易于包袱，往往被用于抽取关联客户数据并与系统警示作出比拟。机械东说念主历程自动化身手亦可加以编程用于给与个东说念主的要素识别数据，例如降寿辰期、年级、性别及居住国度，况且可摒除出现昭彰要素错配的警示，从而从简多数东说念主力资源。

“当然话语处理引擎是另一筛查用具，可用于抽取新闻报说念中的关联称号和关节词，以便监察负面媒体报说念。这个引擎可浮浅地抽象不同话语的相通新闻，幸免重叠发出警示，并将东说念主手检视的包袱减至最小，从而带来更大的便利。”

图片开首：敷陈

第三，交游监察，这是侦测极端或可疑交游及行动的首要身手。此用例的合规科技应用率高达 69%，阐述科技惩办决策在协助交游监察方面卓有见效。如其中一项交游监察惩办决策可把柄客制化情境生成警示。该惩办决策具有以东说念主工智 能启动的警示评分引擎，可快速厘定警示的风险评分。此引擎的关联机器学习模子经推行后， 大略识别预警讯号，并从过往的评估行径和决定中学习。

第四，局外人进款识别及守法审查。为了协助企业连忙识别进款开首，这个常见的用例波及与银行缔造应用身手编程接口衔接，以得回关联存入其银行户口的资金的府上。该项自动得回数据的身手可每半小时进行一次，关联数据报括进款东说念主的称号及进款金额。与此同期，称号匹配用具会将这些称号与企业的客户数据库中的称号作比对。当两者称号匹配时，关联资金才会入账至客户的交游户口。此举有助连忙识别进款是属于客户抑或局外人的资金。客户亦可省掉提交入数纸或支票副原本阐述进款开首的空泛。

图片开首：敷陈

敷陈指出，市集上并无一套适用于扫数握牌法团的合规科技惩办决策。鉴于握牌法团的业务营运的性质、复杂性和边界互异，握牌法团在决定是否及怎么应用合规科技时，应按本人特有的情况作出合乎筹商，以应用与其特等的合规科技。为确保有用地应用合规科技，握牌法团应评估其需乞降智商，以及在打击洗钱、恐怖分子资金筹 集身手中应用合规科技的潜在本钱和效益。

敷陈合计，握牌法团亦应闪耀，合规科技的应用并不是一个“全有或全无”的极点作念法，反而不错是一个轮番渐进的过程成人动漫网站，让握牌法团按照我方的步履引申合规科技惩办决策。握牌法团可着眼于特定的监管和营运挑战，并针对某个身手来引申合规科技惩办决策，然后才按其需求渐渐扩大适用的范围。